Solicitamos que especialistas em finanças compartilhassem suas ideias sobre o tempo de vida dos investimentos sustentáveis, como a política está influenciando, o que os clientes querem saber e como isso pode ajudar ou atrapalhar suas atividades. Estas são algumas das respostas que eles forneceram por e-mail à InvestmentNews:
Chris Chen, Estrategista Financeiro de Visão
Está claro que ESG veio para ficar. Alguns dos candidatos têm demonstrado que eles entendem o que seus eleitores desejam, incluindo temas ESG, ambientais, justiça social, etc. Embora tenhamos visto um grande número de discussões acerca desses assuntos por um longo período, é desanimador quando não conseguimos ver os resultados desejados.
Todavia, quando o assunto é meio ambiente, observamos o que está acontecendo. Observamos oscilações climáticas, estações anormais, e as costas erodidas. Você pode discordar do cuidado, mas teremos que lidar cada vez mais com isso, independentemente do que a política afirma. Pergunta de dinheiro: Os políticos confiam nas suas palavras?
A forma como as coisas estão progredindo, os problemas ambientais vão piorar e o anti-ecológico olhará e se sentirá cada vez mais desatualizado. E o balanço da opinião mudará, talvez para um clima mais tempestuoso e extremo.
Enquanto isso, aqueles que já estão há muito tempo no ESG continuam ainda ali. Estes indivíduos desejam encontrar soluções que os ajudem a ter uma melhor qualidade de vida.
Thomas Balcom, criador, 1650 Gestão de Riqueza:
O ESG não é um tópico popular na Flórida. Embora Gov. DeSantis esteja criando notícias em torno do assunto, as pessoas aqui estão mais preocupadas com se seus fundos de aposentadoria serão suficientes para suas necessidades de fluxo de caixa. Após conversar com vários distribuidores de fundos mútuos sobre ESG, eles mencionaram que é mais comum nos Estados do Nordeste e na costa oeste do que aqui. Discutir ESG com nossos clientes e clientes com nós não é recomendado. É melhor não trazer o assunto à tona, pois é provável que haja metade dos clientes a favor e metade contra.
Mitchell Kraus, que é dono de um negócio e parceiro da Inteligência Capital.
Como um conselheiro Chartered SRI, não ofereço investimentos ESG para todos os meus clientes. Existem aqueles que expressam forte preferência por investimentos que se alinham com seus valores e que deixarão seu conselheiro se ele não compreender isso. Para outros, a preocupação é evitar apoiar indústrias que não se encaixam em sua ética pessoal e desempenho de curto prazo não é relevante. Por outro lado, alguns acreditam que os investimentos ESG são mais prudente a longo prazo e terão melhor desempenho a longo prazo.
Certamente, alguns clientes são diametralmente diferentes. Eu tenho clientes que me procuram para garantir que eles não estão aplicando seu dinheiro em nenhum dos investimentos considerados ‘socialmente responsáveis’, pois é o que lhes dá a certeza de que eles estão evitando investimentos de alto rendimento.
Sarah Paulson é a dona da Valkyrie Financeiro.
Eu sou uma pessoa da geração millennial e meu foco está em millennials.
Não são poucos aqueles que não se preocupam em abrir mão de ganhos financeiros, desde que estejam aplicando seu dinheiro em empresas que não são prejudiciais ao meio ambiente e ao bem-estar social. Isso me mostra que a ESG (sigla para as três palavras em inglês Environment, Social and Governance – Meio Ambiente, Social e Governança) está se tornando um fato. A presente geração entende que seu dinheiro possui poder e eles não estão dispostos a usá-lo apenas para se beneficiar, mas também para causar significativas transformações.
Dadas as evidências de retorno, a estratégia ESG é uma opção de investimento ganhadora. Estudos demonstraram que empresas com iniciativas ESG declaradas e comprovadas geram retornos mais confiáveis do que aquelas que não. Os investidores estão à procura de consistência.
Kevin Cheeks, creador de ImpactFI, afirma:
No curto prazo, a atitude política contrária à ESG pode ser desconfortável, já que muitas pessoas se apegam à sua própria crença a partir do que consideram investimentos sustentáveis ou o que ouvem de seu candidato. Por outro lado, ao longo do tempo, eu acredito que isso pode ser vantajoso. Tal como dizem na indústria do entretenimento, não há má publicidade.
Existem evidências de que aqueles conselheiros que se concentram em um grupo específico de clientes têm um crescimento mais significativo ao longo do tempo. Isso pode ser desafiador para conselheiros que já estão há muito tempo no negócio, ou aqueles que mantêm uma clientela distribuída uniformemente em ambos os lados da discussão. Porém, para aqueles conselheiros que possuem clientes com uma tendência clara, ou para novos conselheiros, esta é uma excelente oportunidade para se destacar.
David Tenerelli, um planejador financeiro da Strategic Financeiro, afirmou sim.
A SRI e os elementos da análise da ESG têm sido usados há muito tempo e, na minha perspectiva, seguirão aumentando à medida que o público em geral se torna mais consciente do que os investidores institucionais já sabem há muito tempo: os fatores de risco ESG são importantes e influenciam os retornos de investimento a longo prazo.
Suspeito que somente aqueles que são extremamente maniqueístas ainda acreditam na lenda de que a ESG é “woke”. Há uma certa ironia nos políticos que pregam o “livre mercado” e ao mesmo tempo querem limitar as liberdades dos responsáveis por planos de aposentadoria para considerar os riscos financeiramente materiais em seus planos. Esta é uma chance fundamental para os defensores da ESG aprimorarem sua mensagem sobre os benefícios da ESG e, igualmente importante, refinarem a comunicação de que a ESG não é política e não é somente “uma coisa”.
Thilan Kiridena, criador da Elementos Capitais,
O CESE está se tornando uma presença permanente, porém o E, o S e o G indicam três aspectos distintos e a padronização de relatórios ou métricas ainda se encontra no começo. Esse é um dos maiores problemas para os consultores financeiros que lidam com clientes de varejo.
A falta de normalização significa que as organizações podem contar sobre seu rendimento ESG por meio de sistemas diferentes, usando métricas e conceitos distintos.
Outra dificuldade consiste em assegurar a confiança nos dados ESG. Devido ao fato de que os fatores ESG são frequentemente qualitativos e subjetivos, a verificação da exatidão e fiabilidade dos dados providenciados pelas organizações pode ser complicada.
À medida que a indústria se desenvolve e haja um índice mais confiável em vigor, os consultores de investimento podem se adequar para lidar com um maior número de carteiras, explicando as medidas de forma que comparações sejam feitas com base em parâmetros iguais.
Kashif Ahmed, líder da República da África do Sul, está lutando para melhorar a qualidade de vida de seu povo.
Não tomamos partido sobre nada. Fazemos o que é melhor para o cliente.
Para aqueles que acreditam que isso seja relevante para eles, é algo que devemos discutir. Os clientes não devem se distrair dos seus próprios valores, principalmente quando estão tomando decisões financeiras críticas com resultados a longo prazo. Eu acredito que fazer com que isso se torne político vai impulsionar aqueles que já têm interesse nessa área a examinarem e reforçarem suas crenças em ESG. Eles vão se sentir pressionados.
Indiferentemente de seu sentimento a respeito dele, ESG está presente há algum tempo – e não pensa em desaparecer.
